對應 8 項核心需求，用最低門檻工具（Claude Projects + NotebookLM + Make.com）達到完整版 70–80% 的效果，月費 NT$1,500–2,500，一週內可上手。
5 個研究角度收斂出三個核心結論：
① Claude Projects + 固定 System Prompt 是個人版的真正核心槓桿——把產品目錄、折扣矩陣、合約模板放進 Project Instructions，不需架 RAG，無需寫程式，200K context 完全夠用。
② NotebookLM（免費） 是最被低估的 RAG 替代方案——上傳招標 PDF + 產品型錄即可問答，帶引用來源，台灣 SI 的文件量（數十份）完全在免費上限內。
③ 先建立習慣，再做自動化——三個月內只用 4 個核心工具，不增加新工具，是避免 42% AI 計畫被放棄的唯一方法。
| 層級 | 工具 | 功能 | 月費（NT$） | 難度 | 必要性 |
|---|---|---|---|---|---|
| 核心 AI | Claude Pro | 對話、文件生成、Projects 知識庫 | ~620 | 1/5 | 必須 |
| 免費 RAG | NotebookLM | 招標/合約/型錄問答，帶來源引用 | 0 | 1/5 | 必須 |
| 客戶 CRM | Folk CRM | 客戶組織圖、偏好、互動歷史 | ~620 | 2/5 | 強烈建議 |
| 試算表 AI | Claude for Sheets | `=CLAUDE()` 公式，折扣合理性自動標記 | 0 + API 用量 | 1/5 | 強烈建議 |
| 筆記中樞 | Notion Free | Brain dump、會議記錄、任務看板 | 0 | 1/5 | 必須 |
| 自動化（第二階段） | Make.com Core | LINE/Email → Claude 解析 → Sheets 任務板 | ~310 | 3/5 | 第二階段 |
| 投標加強（可選） | Perplexity Pro | 招標文件 + 網路即時驗證規格 | ~620 | 1/5 | 投標頻繁才加 |
| 最小起步（Week 1）：Claude Pro + NotebookLM + Notion Free | ~NT$620/月 | ||||
| 完整推薦（Month 2 後）：加入 Folk + Make Core | ~NT$1,550/月 | ||||
| 功能面向 | 個人版能做到 | 個人版的限制 | 需要完整版的條件 |
|---|---|---|---|
| Brain dump 整理 | 100% | — | — |
| 投標文件解析 | 80–85% | 100 頁以上需分批 | 跨年度歷史自動分析 |
| 報價單產出 | 75–80% | 複雜 BOM 需人工核對 | ERP 直連、庫存連動 |
| 合約草稿 | 70% | 法律條款必須人工複核 | 法務系統整合、e-sign |
| 客戶情報管理 | 75% | 個人 workspace 不利共享 | 跨業務團隊 5 人以上 |
| 折扣檢核 | 80% | 私部門折扣無公開基準 | 供應商系統即時對接 |
| 投標標價 Excel | 50–60% | 仍需手動填表，最弱環節 | RPA 自動填表（需工程師） |
| 任務追蹤（LINE） | 70% | Phase 2 後才達到 | 跨團隊 SLA、自動指派 |
真正需要完整版的門檻：案件量超過 30 件/月、產品 SKU 超過 2,000 項、多人協作 5 人以上、需要稽核軌跡的合規場景。
在此之前：個人版用 NT$1,500–2,500/月 換到完整版（NT$30,000–80,000/月）70–80% 的核心價值，這就是 20/80 的真正含義。